1. INFORMACIÓN BÁSICA

La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML) y de Conozca a su Cliente (KYC) describe las medidas aplicadas para proteger la plataforma y a sus usuarios frente a actividades ilícitas, fraudes, uso indebido de métodos de pago y cualquier intento de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.

Esta política se aplica a todos los usuarios que acceden a los servicios del sitio, incluyendo el registro, depósitos, retiros, participación en promociones y cualquier transacción financiera. El objetivo es mantener un entorno de juego seguro, transparente y alineado con estándares internacionales de cumplimiento.

Definiciones (referenciales):

  • AML (Anti‑Money Laundering): medidas para prevenir y detectar lavado de activos.
  • KYC (Know Your Customer): procesos para verificar identidad y validar datos del usuario.
  • CDD (Customer Due Diligence): debida diligencia estándar basada en evaluación de riesgo.
  • EDD (Enhanced Due Diligence): debida diligencia reforzada cuando el riesgo es mayor.
  • PEP (Persona Expuesta Políticamente): persona que ocupa u ocupó cargos públicos relevantes, así como sus familiares y asociados cercanos.

2. PROCEDIMIENTO “CONOZCA A SU CLIENTE” (KYC)

El proceso KYC puede activarse al momento del registro, antes del primer retiro o en cualquier momento en que se requiera validar la identidad del usuario o el origen de fondos. El usuario se compromete a proporcionar información verídica y actualizada.

2.1. Datos solicitados

Durante el registro o en instancias posteriores, el sitio puede solicitar ciertos datos para crear y administrar la cuenta. Esta información ayuda a verificar la identidad y a aplicar controles de seguridad y cumplimiento cuando corresponda. Entre los datos que se pueden solicitar se incluyen:

  • nombre y apellido;
  • fecha de nacimiento;
  • país y dirección;
  • correo electrónico y/o teléfono;
  • información del método de pago utilizado;
  • verificación de identidad y residencia (cuando corresponda).

2.2. Documentación aceptada

Para completar la verificación, es posible que se solicite el envío de copias o fotografías legibles de determinados documentos. Esto permite confirmar la identidad del usuario y validar la información registrada en la cuenta. Para evitar rechazos, se recomienda que los archivos sean claros, completos y estén vigentes. Según el caso, se pueden requerir, por ejemplo:

  • Documento de identidad (DNI, pasaporte o equivalente vigente);
  • Comprobante de domicilio (servicio, extracto o documento oficial con fecha reciente);
  • Prueba de titularidad del método de pago (según el método: tarjeta, billetera, cuenta, etc.);
  • Selfie o verificación biométrica (cuando el sistema lo solicite para validar coincidencia).

El sitio puede solicitar documentación adicional si es necesario para completar la revisión o aclarar inconsistencias. Esto puede incluir información sobre el origen de fondos o comprobantes relacionados con el método de pago utilizado. La falta de respuesta o el envío de documentación incompleta puede demorar la verificación y, en algunos casos, limitar temporalmente retiros o determinadas funciones hasta su finalización.

2.3. Plazos de verificación

Los plazos pueden variar según la carga de solicitudes y el tipo de revisión. En general, una presentación correcta de los documentos ayuda a acelerar el proceso y reducir rechazos. También es importante que la información enviada sea consistente con los datos del perfil para evitar revisiones adicionales. Para evitar demoras, se recomienda enviar:

  • imágenes nítidas, sin reflejos ni recortes;
  • documentos vigentes;
  • datos que coincidan exactamente con el perfil;
  • archivos completos (frente y dorso, si aplica).

3. DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE (CDD) Y REVISIÓN REFORZADA (EDD)

El sitio aplica un enfoque basado en riesgo para evaluar cuentas y transacciones. Esto incluye controles automáticos y revisiones manuales cuando corresponde. La intensidad de los controles puede aumentar según el volumen de operaciones, el comportamiento detectado y el historial de la cuenta. Este enfoque permite actuar de forma preventiva y reducir el impacto de actividades sospechosas.

3.1. Señales comunes de riesgo

Estas revisiones adicionales pueden activarse cuando la actividad de la cuenta no coincide con el perfil declarado o cuando se detectan señales de riesgo. El objetivo es confirmar la legitimidad de las transacciones y reforzar los controles de seguridad y cumplimiento. Entre los factores más comunes que pueden dispararlas se incluyen:

  • actividad transaccional inusual o inconsistente con el perfil del usuario;
  • múltiples intentos de depósito/retiro con métodos no coincidentes;
  • uso repetido de dispositivos, IPs o patrones asociados a fraude;
  • intentos de eludir límites, bonificaciones o restricciones;
  • coincidencias con listas de sanciones o alertas de compliance.

3.2. Medidas posibles

Si se detectan riesgos o inconsistencias, el sitio puede aplicar medidas de control adicionales. Estas acciones buscan proteger la plataforma, prevenir el fraude y cumplir con los requisitos de AML/KYC. Entre las medidas que pueden aplicarse se incluyen:

  • solicitar documentación adicional;
  • aplicar límites temporales a depósitos o retiros;
  • suspender el acceso a funciones específicas hasta completar la verificación;
  • rechazar transacciones sospechosas;
  • cerrar la cuenta y/o reportar la situación a las autoridades competentes cuando sea legalmente requerido.

4. PROCEDIMIENTO DE VERIFICACIÓN DE PEP

Como parte de los controles de cumplimiento, el sitio puede realizar verificaciones para identificar si un usuario es PEP o está vinculado a una PEP (familiares y asociados cercanos). Esto permite aplicar controles reforzados y validar el origen de fondos cuando corresponda.

En caso de que el usuario sea identificado como PEP o exista un riesgo elevado asociado, se puede requerir:

  • información adicional sobre actividad laboral o fuente de ingresos;
  • documentación complementaria;
  • revisión reforzada antes de habilitar retiros o límites más altos.

5. DEPÓSITO DEL JUGADOR

Para reducir riesgos de fraude y lavado de activos, el sitio aplica controles generales sobre depósitos y métodos de pago. Estas medidas ayudan a confirmar la titularidad, prevenir el uso de terceros y detectar patrones transaccionales atípicos. Asimismo, pueden incluir validaciones adicionales cuando el sistema identifique señales de riesgo o inconsistencias. En ese marco, se aplican reglas generales relacionadas con depósitos y métodos de pago:

  • se recomienda utilizar métodos de pago a nombre del titular de la cuenta;
  • el sitio puede restringir o rechazar depósitos de terceros;
  • pueden aplicarse límites, controles antifraude y validaciones del método de pago;
  • si existe un contracargo, disputa o alerta del procesador, la cuenta puede quedar bajo revisión.

5.1. Retiros y regla de titularidad

Antes de procesar un retiro, el sitio puede realizar controles previos para confirmar que la operación sea legítima. Estas verificaciones ayudan a proteger la cuenta del usuario y a cumplir con los requisitos de AML/KYC. En general, el sitio puede verificar:

  • la identidad del usuario esté confirmada;
  • el método de pago sea del mismo titular;
  • no existan obligaciones pendientes (por ejemplo, verificación, restricciones de bono o controles antifraude);
  • el historial de transacciones sea consistente.

6. CONSERVACIÓN DE DATOS Y PRIVACIDAD

La información recolectada durante AML/KYC se utiliza únicamente con fines de verificación, seguridad, prevención de fraude y cumplimiento. Los datos se gestionan bajo medidas de protección razonables y pueden conservarse por el tiempo necesario para cumplir obligaciones legales o de auditoría.

Para más detalles sobre el tratamiento de datos personales, se recomienda consultar la Política de Privacidad del sitio. Allí se explica qué información se recopila, con qué finalidad se utiliza y durante cuánto tiempo puede conservarse. Asimismo, se describen los derechos del usuario y los canales disponibles para realizar consultas o solicitudes relacionadas con sus datos.

7. INCUMPLIMIENTO Y SUSPENSIÓN DE CUENTA

El incumplimiento de los requisitos AML/KYC puede generar medidas de control adicionales por parte del sitio. También puede ocurrir si se proporcionan datos falsos o si se rechaza injustificadamente completar las verificaciones solicitadas. En esos casos, la situación puede derivar en:

  • suspensión temporal de la cuenta;
  • limitación de funciones (depósitos/retiros/bonos);
  • cancelación de la cuenta;
  • retención de fondos hasta completar revisiones, cuando corresponda y sea legalmente aplicable.

8. CONTACTO

Si tenés preguntas sobre esta política o sobre el estado de tu verificación, podés comunicarte con el equipo de soporte a través de los canales oficiales disponibles en la sección de Contacto del sitio. Para agilizar la asistencia, incluí tu ID de usuario o el correo registrado y una breve descripción del problema. El equipo puede solicitar información adicional para validar tu identidad antes de brindar detalles sobre la cuenta.